El lavado de activos y la financiación del terrorismo representan una gran amenaza para la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados por su carácter global y las redes utilizadas para el manejo de tales recursos. Tal circunstancia destaca la importancia y urgencia de combatirlos, resultando esencial el papel que para tal propósito debe desempeñar Compañía de seguros en el desarrollo de su actividad. Por cuenta de lo anterior, la Compañía ha adoptado e implementado un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo –SARLAFT – con el fin de prevenir de que la Compañía sea utilizada para:
(ii) La canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas.
Qualitas Compañía de Seguros Colombia S.A., cumple con las instrucciones relativas a la Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo SARLAFT impartidas en el capítulo IV del título IV de la Parte I de la C.E 029 de 2014, emanada por la Superintendencia Financiera.
Dentro de las acciones que Quálitas ha implementado están la implementación de: Políticas
- Procedimientos,
- Documentación,
- Estructura organizacional,
- Órganos de control,
- Infraestructura tecnológica,
- Divulgación de información,
- Capacitación políticas y procedimientos.
Así mismo, la Compañía cuenta con un Oficial de Cumplimiento Principal y Suplente posesionados.
Es importante señalar que Quálitas seguros tiene cero tolerancia a los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo por lo que no tendrá relaciones contractuales o legales con personas que puedan exponer a la Compañía a los riesgos LA/FT.
Como parte esencial de la prevención, la compañía cuenta con políticas, procedimientos y herramientas que le permiten identificar y verificar la identidad del potencial cliente, sea persona natura o persona jurídica para tal efecto ha diseñado mecanismos que permiten obtener la información básica del potencial cliente por medio de su formulario de vinculación digital o físico convencional. Estos formularios y sus respectivos instructivos pueden descargarse en los siguientes enlaces:
- Enlace de formulario de conocimiento de cliente digital para proveedores, agencias, agentes y beneficiarios de indemnización.
- Enlace: https://conocimientodigital.qualitascolombia.com.co:8443/microsite/
- Instructivo Formulario de conocimiento de cliente digital.
- Persona Jurídica
- Persona Natural
- Formularios de conocimiento de cliente (Tomador de la póliza) simplificados y sus respectivos instructivos.
- Formularios de conocimiento de cliente (Tomador de la póliza) ordinario y sus respectivos instructivos.
- Formularios de conocimiento al intermediario o agencia
los siguientes documentos:
Política de Prevención de Fraude.pdf • Oficial de Cumplimiento principal
• Oficial de Cumplimiento Suplente
“En caso de requerir información, direccionar sus consultas sobre SARLAFT al correo” sarlaft@qualitascolombia.com.co
